Obtenez votre devis d’assurance habitation en ligne en quelques clics. Obtenez les garanties, tarifs de l'assureur Crédit Agricole pour protéger votre logement selon vos besoins
Un devis d'assurance habitation est un résultat qui fournit une estimation du montant de la prime que vous devrez payer en fonction du bien que vous souhaitez assurer, des caractéristiques de ce dernier, et des garanties que vous choisissez.
Cela vous donne une première idée, sans aucun engagement, des cotisations mensuelles ou annuelles lié à votre future assurance habitation.
Le contenu du devis comprendra plusieurs informations essentielles :
Demander un devis d'assurance habitation présente plusieurs avantages. Tout d'abord, cela vous permet de comparer les offres de différents assureurs et de choisir celle qui convient le mieux à votre logement.
Il est important de noter que les prix de l'assurance habitation peuvent varier d'un assureur à l'autre, même pour des garanties similaires. En obtenant plusieurs devis, vous pouvez identifier les compagnies d'assurances proposant des tarifs compétitifs et trouver une assurance habitation plus abordable.
En outre, demander un devis vous donne l'occasion de prendre connaissance des différentes garanties offertes par les assureurs. Chaque compagnie peut proposer des options de couverture différentes, ce qui vous permet de personnaliser votre contrat en fonction de vos besoins spécifiques.
Crédit Agricole Assurance, se retrouve régulièrement sur le podium des classements des meilleurs assurances habitation.
La simulation de devis d'assurance habitation vous permet donc d'avoir une estimation des coûts, de comparer les offres et de choisir la meilleure assurance pour protéger votre logement.
L’assurance habitation sécurise votre domicile contre divers risques tels que les dégâts des eaux, les incendies, les vols, etc., et le couvre par différentes garanties. Son caractère obligatoire ou facultatif dépend de plusieurs critères, notamment de votre statut (propriétaire ou locataire).
Si votre logement subit des dommages importants, l’assurance habitation peut prendre en charge les dépenses liées aux réparations du bâtiment ainsi que la perte de vos biens personnels et les dommages subis. De plus, en cas d’incidents qui affectent les logements voisins, tel qu’un dégât des eaux, cette assurance couvre votre responsabilité d’occupant. Elle prend alors en charge les dommages corporels ou matériels accidentels causés à des tiers.
Les tarifs de l’assurance habitation pourraient grimper de 4 à 7 % en 2026, selon plusieurs sources du secteur. Cette hausse, supérieure à l’inflation, s’explique par la recrudescence des sinistres liés aux aléas climatiques, dont la fréquence et l’intensité augmentent. À titre d’exemple, un contrat annuel actuellement à 180 € pourrait atteindre 192,60 € en cas de hausse maximale. La montée en valeur des biens assurés contribue également à cette tendance, malgré quelques signaux encourageants comme la baisse des dégâts des eaux.
Par ailleurs, deux facteurs viennent impacter le coût des assurances habitations en 2025 :
La revalorisation de l'indice de construction : Cet indice, qui sert à calculer le coût de reconstruction d'un bien immobilier, a connu une hausse ces dernières années, ce qui impacte directement le montant des garanties et donc des primes d'assurance.
les marges des assureurs sous pression : Les assureurs ont été confrontés à une hausse de leurs sinistres, ce qui a réduit leurs marges. Pour compenser ces pertes, ils sont contraints d'augmenter leurs tarifs.
La localisation géographique reste un facteur méconnu des consommateurs, alors qu'il joue un rôle important dans la variation des prix, comme le révèle le baromètre 2025 des assurances habitation. Les tarifs de l’assurance habitation continuent de grimper en France, avec des hausses marquées dans plusieurs grandes villes. Pour les appartements, Nice enregistre l’augmentation la plus forte, suivie de Toulouse, Bordeaux et Rennes. Côté maisons, Marseille, Strasbourg et Lille sont en tête. En moyenne, il faut compter environ 26 € par mois pour un appartement à Nice, contre 16 € à Rennes, tandis que les maisons peuvent dépasser 55 € mensuels à Paris ou Marseille.
Sur trois ans, les prix ont bondi de plus de 20 %, et cette tendance ne semble pas prête de s’inverser. Les causes sont multiples : intempéries plus fréquentes, hausse des cambriolages, coût des rénovations, et vieillissement du parc immobilier. Les professionnels du secteur s’accordent à dire que ces hausses annuelles risquent de devenir la norme.
D'autres facteurs lié à l'emplacement de votre bien vont impacté le prix de votre assurance habitation :
Certaines régions françaises, comme le pourtour méditerranéen, les régions de l'Est et la Nouvelle-Aquitaine, sont plus exposées aux conséquences du réchauffement climatique. Elles subissent une augmentation significative du coût de l'assurance habitation en raison de la fréquence et de l'intensité des phénomènes climatiques destructeurs.
Au regard des facteurs climatiques instables, Les compagnies d'assurance habitation prévoient d'augmenter leurs tarifs d'ici 2025. Cette augmentation sera plus prononcée dans les zones à risque, afin de financer le régime d'indemnisation des catastrophes naturelles.
L’assurance habitation est obligatoire pour les locataires. Selon l’article 7 de la loi no 89-462 du 6 juillet 1989, les locataires ont l’obligation de souscrire une assurance habitation, sous peine d’expulsion.
En fonction de facteurs tels que la taille de votre logement, la valeur des biens mobiliers que vous déclarez, l’emplacement de votre maison ou appartement, ainsi que des garanties que vous envisagez de souscrire son prix varie..
En tant que locataire, vous êtes tenu de fournir une preuve d’assurance au propriétaire bailleur chaque année. En cas de non-respect de cette obligation, le propriétaire peut vous adresser une mise en demeure. Si un mois s’écoule et que vous n’avez pas fourni cette attestation, le propriétaire a le droit de souscrire une assurance habitation en votre nom ; vous devrez alors la payer en plus du loyer.
Pour un propriétaire, assurer sa propriété immobilière ainsi que ses biens personnels contre les risques accidentels est essentiel pour protéger son patrimoine. Les conséquences financières d’un incendie ou d’une fuite d’eau peuvent être très lourdes.
Il peut aussi être nécessaire de souscrire une assurance habitation quand on est propriétaire d’un logement en copropriété. Bien que l’assurance habitation ne soit pas obligatoire pour les propriétaires occupants, à moins que le règlement de copropriété ne l’exige, il est préférable d’assurer sa maison ou son appartement afin de protéger ses biens.
Cette couverture peut se révéler essentielle en cas de sinistre. Par exemple, si un événement couvert (comme un dégât des eaux, un incendie, etc.) se produit, votre assurance habitation prendra en charge les dommages subis par votre logement. De plus, en cas de dommages accidentels (par exemple, des objets endommagés lors de votre visite chez un locataire), votre responsabilité civile vous indemnisera.
Lorsque vous vivez en colocation, il est également obligatoire de souscrire une assurance habitation. Vous avez le choix entre deux types d’assurance habitation pour la colocation :
🎯 À qui s’adresse cette offre ?
💰 Tarif attractif
✅ Garanties incluses
🛠️ Garanties spécifiques
📱 Gestion 100 % en ligne
👥 Colocation
L’assurance habitation vous offre une protection contre les dommages pouvant affecter vos biens, votre famille ou des tiers. Peu importe votre budget, vous trouverez toujours une offre adaptée à vos besoins chez Crédit Agricole Assurance!
Profitez d'une assurance adaptée à vos besoins en tant que propriétaire ou locataire : 2 formules de couverture modulables au choix, des garanties complémentaires spécifiques et un accompagnement personnalisé en cas de coup dur. Pour nous contacter, par email servicecourtageassurances@ca-immobilier.fr ou par téléphone 05 34 410 477
Peu importe votre choix, il est essentiel de ne pas se focaliser uniquement sur le montant de la prime. En moyenne, les appartements sont assurés pour environ 150 € par an, tandis que les maisons le sont pour environ 250 € par an. Cependant, ces chiffres peuvent varier considérablement en fonction de la taille de votre logement et de votre région. Il convient d'examiner attentivement les plafonds de garantie, les franchises (la part restant à votre charge en cas de sinistre), de faire le tri entre les garanties et les services utiles et superflus, mais surtout, de prendre en compte les exclusions de garantie présentes dans les contrats. Les exclusions de garantie sont souvent présentées en bas de page, avec des caractères minuscules ou des termes juridiques complexes qui peuvent être difficiles à comprendre pour les non-initiés.
Selon une étude sur les tarifs des assurances habitation, le coût moyen mensuel pour assurer un appartement est de 216 €. En Bretagne, les tarifs d'assurance habitation sont les plus abordables, avec un prix moyen de 162 € pour assurer un appartement. En revanche, la Corse est la région où les prix d'assurance habitation sont les plus élevés, avec une prime annuelle moyenne de 369 €. Pour les maisons en France, le coût moyen annuel de l'assurance habitation est de 372 €, toujours selon la même étude. Une fois de plus, c'est en Bretagne que l'on trouve en moyenne les primes d'assurance habitation les moins élevées pour les maisons, avec un tarif moyen de 303 €.
Il existe différentes façons de demander un devis d'assurance pour votre maison ou votre appartement. Vous pouvez généralement le faire en utilisant l'outil de simulation en ligne proposé sur le site Internet de l'assureur, en contactant directement l'assureur par téléphone, ou en vous rendant en agence. Chaque assurance habitation propose généralement un moyen facile de réaliser votre devis en ligne.
Il existe plusieurs moyens de réduire le coût de votre assurance habitation. Tout d'abord, optez pour un paiement annuel plutôt que mensuel, ce qui peut vous permettre d'économiser entre 5 et 8% sur les tarifs mensuels. Ensuite, n'hésitez pas à comparer les offres d'assurance et à renégocier votre contrat régulièrement pour profiter de la concurrence. Enfin, regrouper vos différents contrats d'assurance chez un même assureur peut vous permettre d'économiser jusqu'à 30% sur votre budget global.
Les garanties contre le vol et le cambriolage font partie des garanties habitation de base de l'assurance multirisque habitation (MRH), dans la majorité des cas.
Malgré tout, le vol n'est pas automatiquement couvert par les MRH. Il faut donc vérifier que cette option est bien incluse à votre contrat d’assurance habitation
Toutes les assurances habitation comprennent les garanties suivantes :Les portes, Les baies vitrées, Les fenêtres , Les cloisons en verre , Les lucarnes de toit , Les vérandas ...
Attention, les assurances intégrant les garanties bris de glace n’intègrent jamais les lustres, appliques, les ampoules, la vaisselle, les objectifs en verre optique et certains objets en verre.
Certaines options permettent d’aller plus loin dans les couvertures des garanties bris de glace (exemple : aquariums, serres etc…). De manière générale, dans votre devis, pensez à opter pour les meilleures options supplémentaires, et les meilleures formules pour éviter les mauvaises surprises. Un surcoût est à prévoir mais cela évite les mauvaises surprises.
Votre assurance habitation peut intégrer garantie dite « dommage électrique ». En fonction des assureurs, cela peut être une garantie disponible en option. Attention, cette garantie ne s’applique que si la panne est d’origine électrique : foudre, court-circuit, etc…
Et, fait important : les remboursements peuvent être soumis à une franchise et à un calcul de la vétusté de l’appareil concerné. Le niveau remboursement dépend de la formule choisie, des dommages et de l’appareil (réfrigérateur, lave-linge, sèche-linge, lave-vaisselle, télévision etc…)
✅ Les avantages reconnus par les assureurs :
⚠️ À noter :
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References
[2] www.lecomparateurassurance.com
*Cette simulation n'a pas de valeur contractuelle. Les données utilisées sont des hypothèses, à partir des éléments que vous avez communiqués. Elle vise à vous présenter de façon indicative le tarif de votre assurance selon les hypothèses décrites et ne saurait constituer un engagement de la part de PACIFICA.
Le contrat d’assurance Habitation est assuré par PACIFICA, filiale d’assurance dommages de Crédit Agricole Assurances, S.A au capital entièrement libéré de 281.415.225 €, entreprise régie par le Code des assurances. Siège social : 8-10 boulevard de Vaugirard 75724 Paris Cedex 15. 352 358 865 RCS Paris.
La présente simulation est fournie à titre indicatif uniquement et ne peut en aucun cas servir de justificatif d’assurance.
L’étendue et les conditions d’application des garanties sont assujetties aux dispositions du contrat d’assurance, disponible sur simple demande.
Le contrat est distribué par Crédit Agricole Immobilier Services, SAS au capital de 1 791 868 euros, siège social 12 place des États-Unis – 92545 Montrouge, RCS Nanterre 400777827. Immatriculé à l’ORIAS en qualité de courtier sous le n°10053951.
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